某天，住在甲地的B被沿海乙地的警方叫去問(wèn)話，B到了乙地之后，在派出所帶了24小時(shí)，然后被定了掩飾、隱瞞犯罪所得罪，目前取保候?qū)徶小?/p>

　　B的朋友A開(kāi)了個(gè)公司，客戶都是海外的，客戶每次付款都是打給A泰達(dá)幣，A就找B，讓B把他的U換成人民幣，從中收取千一的服務(wù)費(fèi)。

　　某天，C聯(lián)系A(chǔ)，說(shuō)給他介紹了個(gè)要買(mǎi)U的人（D），于是A就讓B和C對(duì)接。D轉(zhuǎn)到B個(gè)人銀行賬戶20萬(wàn)人民幣，B確認(rèn)收到之后，A按照C指定的買(mǎi)家D的地址，轉(zhuǎn)了20萬(wàn)人民幣等值的U。B扣除自己的手續(xù)費(fèi)，余下的轉(zhuǎn)給了A。

　　幾周后，B被自己居住的甲地公安調(diào)查，說(shuō)此前交易的買(mǎi)家D報(bào)案自己被詐騙了50萬(wàn)，所以叫B過(guò)來(lái)問(wèn)話。此時(shí)，B也發(fā)現(xiàn)自己的卡被乙地警方凍結(jié)了20萬(wàn)。了解完情況之后，甲地公安說(shuō)，你沒(méi)事了，去乙地把卡解了就行。

　　但到了乙地，警察說(shuō)，你是不是還和xx公司交易過(guò)買(mǎi)賣(mài)U 30萬(wàn)人民幣，xx公司就是D的公司，D總共被詐騙了50萬(wàn)。

　　B說(shuō)，確實(shí)存在這兩筆交易，都是我?guī)臀遗笥袮賣(mài)U，我都是和C對(duì)接的，不知道D和xx公司有關(guān)系，但是，我收了50萬(wàn)的人民幣，我朋友A就給了50萬(wàn)對(duì)應(yīng)的U，所有交易鏈條我都可以提供。

　　乙地警察說(shuō)：總之，現(xiàn)在D報(bào)案被詐騙了，而你和D以及xx公司交易過(guò)， 現(xiàn)認(rèn)定你涉嫌掩隱罪，得退賠被害人的錢(qián)。

　　截至目前，已經(jīng)大半年了， B把A和C的聯(lián)系方式也給了乙地警方，警方也沒(méi)找過(guò)他們，B也就被乙地警方問(wèn)了唯一的一次話，按理說(shuō)，這個(gè)事兒，不問(wèn)A和C，根本就查不清啊，B也只是A的白手套而已。而且A的行為已涉嫌非法買(mǎi)賣(mài)外匯。

　　最重要的是，D在本次交易完成之后，將U轉(zhuǎn)給他人，導(dǎo)致自己被詐騙，和B有啥關(guān)系呢，為啥讓B退賠呢？？

　　當(dāng)事人是個(gè)正經(jīng)U商（A），做了好幾年買(mǎi)賣(mài)U的生意了。有天，老朋友B再次找他買(mǎi)U，因?yàn)橛卸啻谓灰椎男湃侮P(guān)系，A就直接往B給的地址轉(zhuǎn)了U，之后A也收到了對(duì)應(yīng)的人民幣價(jià)款。

　　這原本到此結(jié)束，是一次合作愉快的交易。但A卻被凍卡了。他聯(lián)系了凍卡地警方，警察說(shuō)，C被抓騙了，你之前收了人家多少錢(qián)就要退多少錢(qián)，不然不給你解凍銀行卡。

　　并且，警察給到A的方案是，讓A退錢(qián)給C，然后再起訴B要U（線案例三、老板賣(mài)U，讓我線下盯著客戶付錢(qián)，我有啥風(fēng)險(xiǎn)

　　這是個(gè)職場(chǎng)萌新的問(wèn)題，他說(shuō)他最近在找工作，面試他的“老板”說(shuō)，他們團(tuán)隊(duì)線上找買(mǎi)U的客戶，有的客戶會(huì)要求線下交易，萌新的工作內(nèi)容就是在線下和客戶當(dāng)面溝通，監(jiān)督客戶資金到賬。若客戶付款到老板賬戶上了，萌新就把U轉(zhuǎn)給客戶。

　　只要有利可圖，無(wú)論利益大小，都會(huì)有人成規(guī)模的做，U商生意也是這樣。所以，職場(chǎng)新人碰到這樣的求職經(jīng)歷，似乎也不意外。

　　為什么客戶會(huì)要求線下交易呢？有的是客戶覺(jué)得自己萬(wàn)一打錢(qián)對(duì)方不轉(zhuǎn)U沒(méi)保障，賣(mài)家在現(xiàn)場(chǎng)自己更有保障一些。但線下交易，非正常情形往往會(huì)更多。憑常理想一下，交易所交易多方便，交易所本身也已對(duì)平臺(tái)主體做了KYC，那這些人為啥非得線下呢？要么是想不留痕的洗黑錢(qián)，要么是想騙你的U。買(mǎi)家抱著一堆現(xiàn)金給你，萬(wàn)一是假鈔呢，或者，等你轉(zhuǎn)完U就把給你的錢(qián)搶回來(lái)呢？（這些都是邵律師遇到的真人真事兒……）

　　因?yàn)檫@些人很自信，你去派出所報(bào)案，大概率沒(méi)人理你。你和警察說(shuō)：我買(mǎi)U被騙了，警察問(wèn)，U是什么？或者，你怎么證明你的U值那么多錢(qián)？（U的價(jià)值雖說(shuō)一般人都知道是對(duì)標(biāo)美元?的，但辦案還是需要有權(quán)威鑒定機(jī)構(gòu)出具報(bào)告才能作為認(rèn)定U價(jià)值的依據(jù)。

　　科普：國(guó)內(nèi)有一些機(jī)構(gòu)可以做虛擬幣的價(jià)值的鑒定，一般是公安委托的。如果個(gè)人委托此類機(jī)構(gòu)出鑒定報(bào)告，不一定被司法機(jī)關(guān)采信，總之，被騙容易維權(quán)難�。�。