2022年12月30日19時許，東莞市反詐騙中心在東莞市大嶺山鎮(zhèn)抓獲犯罪嫌疑人姚某，現場繳獲手機一臺。經訊問，其供述于2022年12月25日將手機所綁定的支付寶出借給“國外”收租號的老板進行使用。因其涉嫌詐騙罪，公安機關決定對其采取刑事拘留措施。

　　◆2023年1月5日20時43分許，東莞市反詐騙中心在東莞市石碣鎮(zhèn)抓獲嫌疑人周某。經審訊，周某供述其開通四張廣電電線元人民幣的價格賣給一名網友，共獲利800元人民幣，涉嫌違反《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，已對其采取行政拘留五日的行政處罰。

　　◆2023年1月6日18時35分許，東莞市反詐騙中心在東莞市茶山鎮(zhèn)抓獲嫌疑人李某。經審訊，李某對架設簡易GOIP設備的違法行為供認不諱。依照《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》對其違法行為作出拘留五日的行政處罰。

　　2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，決定自2020年10月10日起，在全國范圍內開展“斷卡”行動。

　　據反詐民警介紹，所謂“斷”，要斬斷詐騙集團的“信息流和資金流”，“卡”主要指手機卡、銀行卡，俗稱“兩卡”�！皟煽ā眱H限于本人使用，不得非法出租、出售。否則輕則泄露個人信息，受到限制辦卡等信用懲戒或行政處罰，重則可能涉嫌犯罪。防止犯罪分子利用“兩卡”進行“跑分”洗錢犯罪活動。

　　跑分指的是利用自己的銀行卡或微信、支付寶等合法的第三方支付渠道，為他人代收款、走流水、過賬，再轉款到指定賬戶，從而將電信網絡詐騙或網絡賭博的贓款分流洗白，從中賺取傭金的犯罪行為。簡而言之，就是為詐騙團伙或網絡賭博團伙洗錢。犯罪分子會專門搭建平臺，通過跑分將贓款分流洗白，最后這些非法資金流向境外，增加公安機關追查資金流向的難度。

　　近年來，電信網絡詐騙犯罪活動形勢嚴峻，受到社會廣泛關注。《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》于2022年12月1日起施行，這是我國首部專門聚焦打擊電信網絡詐騙領域的法律，其對電信網絡詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，加強了防范性制度措施建設，強化了部門監(jiān)管責任和企業(yè)社會責任，變重“打擊”為“打防管控”并重，織密了反電信網絡詐騙違法犯罪的法網。

　　任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網卡、電信線路、短信端口銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。

　　對經設區(qū)的市級以上公安機關認定的實施前款行為的單位、個人和相關組織者，以及因從事電信網絡詐騙活動或者關聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網等措施。

　　非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網卡、電信線路、短信端口銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網賬號等，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪、詐騙罪等罪名。隨著《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》的正式實施，公安機關將會更加嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪。

　　凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機關將推送人民銀行對相關人員實施懲戒措施。

　�。�1）信用懲戒。中國人民銀行將相關信息錄入金融信用基礎數據庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

　　（2）限制業(yè)務。5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付。

　　（3）嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。