焦點(diǎn)財(cái)經(jīng)訊 王迪 12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)上海一中院）依法公開(kāi)宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬(wàn)元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。

　　戴志康曾是叱咤上海灘的大佬，其馳騁于上海房地產(chǎn)行業(yè)和金融行業(yè)，在上海浦東開(kāi)發(fā)了證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目，“證大系”資本版圖龐大，戴志康身家也曾突破100億元，躋身胡潤(rùn)百富榜。

　　戴志康的命運(yùn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)起于2015年前后，戴志康重新梳理證大集團(tuán)的三大產(chǎn)業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康，并將互聯(lián)網(wǎng)金融確定為證大集團(tuán)后續(xù)的主航道。但是，全面轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融后不久，網(wǎng)貸行業(yè)開(kāi)始崩塌。2019年8月29日，“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時(shí)間震驚金融圈。

　　根據(jù)上海一中院審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊(cè)成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證大投資咨詢(xún)公司）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證大愛(ài)特公司）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

　　2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢(xún)公司對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛(ài)特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

　　2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無(wú)足量資金放貸、無(wú)法生成足量債權(quán)、無(wú)法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

　　經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

　　上海一中院認(rèn)為，被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對(duì)證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國(guó)家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。