“國(guó)家發(fā)行了一種數(shù)字貨幣,一個(gè)人只能買一單,一單1000元,到年底時(shí)保底能賺回來5萬元”……如此拙劣的騙局,6年間讓超過1萬名受害人上當(dāng)。

　　2023年下半年,福建省漳州市公安機(jī)關(guān)成功打掉一個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙,查明涉案金額達(dá)2億元。近期,檢察機(jī)關(guān)陸續(xù)對(duì)該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。

　　2023年4月,漳州市公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn),55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來,假借國(guó)家政策,以“配合國(guó)家打贏經(jīng)濟(jì)保衛(wèi)戰(zhàn)”“支持央行數(shù)字貨幣”等為幌子,炮制虛假投資項(xiàng)目,以獲得高額回報(bào)為誘餌實(shí)施詐騙。

　　67歲的林某宗在漳州市一小區(qū)當(dāng)保安。幾年前,小區(qū)里一個(gè)熟人告訴他:“國(guó)家發(fā)行了一種數(shù)字貨幣,一個(gè)人只能買一單,一單1000元,到年底時(shí)保底能賺回來5萬元”,并叮囑林某宗“這是國(guó)家秘密,千萬不要跟別人說”。

　　“他還給我看了文件。我當(dāng)時(shí)聽到是‘國(guó)家出面’,就信以為線張印有名字的金卡�！痹滦絻H有2000元的林某宗說,“經(jīng)我介紹,兩個(gè)朋友分別投資了近萬元�！钡搅四甑�,5張卡遲遲沒有兌現(xiàn),林某宗才意識(shí)到可能被騙,于是在兒子勸說下到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　多名受害人說,繳納費(fèi)用成為會(huì)員后,就可以獲得報(bào)單幣,然后通過報(bào)單幣激活微信群里發(fā)的“盛世中華”網(wǎng)站上的賬戶,就能獲得數(shù)字貨幣,一個(gè)報(bào)單幣號(hào)稱能兌換5萬元。

　　“采用饑餓營(yíng)銷的方式在微信群里推廣,每人只能用身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)購(gòu)買一個(gè)報(bào)單幣,在團(tuán)伙自導(dǎo)自演下,報(bào)單幣單價(jià)從100元逐漸上漲到1600元�！闭闹菔泄�安局臺(tái)商投資區(qū)分局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)蔡意彬說,不少老年人爭(zhēng)先恐后搶購(gòu),很多人偷偷用家人、朋友的個(gè)人信息購(gòu)買。

　　在“盛世中華”項(xiàng)目結(jié)束后,該團(tuán)伙又虛構(gòu)“盛世中華復(fù)投”項(xiàng)目,誘騙已是會(huì)員的人員再次以500元、5000元兩個(gè)額度投資；此后又以“盛世中華”網(wǎng)站被國(guó)外攻擊需要激活為名,虛構(gòu)“盛世中華圓夢(mèng)鏈激活”項(xiàng)目。雖然單個(gè)受害人被騙金額多在數(shù)千元,但受騙人數(shù)多,社會(huì)影響極壞。

　　“很多受害人對(duì)該項(xiàng)目深信不疑,見到民警找上門來,就連續(xù)多日四處躲避�！鞭k案民警王志君說,有受害人質(zhì)問,“微信群里說了,可能會(huì)安排公安局來測(cè)試‘忠誠(chéng)度’,你不是測(cè)完了嗎?怎么還不走?”

　　專案組立足于對(duì)受害者銀行卡、微信流水、通話記錄、賬冊(cè)等的分析,逐步發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙實(shí)施詐騙項(xiàng)目的時(shí)間、金額、各層級(jí)的代理人及核心人員。2023年7月,警方發(fā)起集群戰(zhàn)役收網(wǎng),在全國(guó)范圍內(nèi)累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人178名。

　　“這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷為一體的混合型案件�！鞭k案民警董文奇說,犯罪團(tuán)伙建立大量微信群,裂變式發(fā)展下線,層級(jí)代理多、參與人員多、蔓延速度快。

　　蔡意彬介紹,該詐騙團(tuán)伙組織架構(gòu)嚴(yán)密、分工明確,從高到低共有五級(jí)代理,財(cái)務(wù)、宣傳、發(fā)展下線、統(tǒng)計(jì)等小組各司其職。

　　58歲的涉案人員、三級(jí)代理張某秀說:“2017年底,我被一個(gè)不熟悉的人拉進(jìn)‘盛世中華’微信群,之后不斷進(jìn)群、不斷發(fā)展下線人�！�

　　不少參與者像張某秀一樣,開始是詐騙的受害者,隨著在騙局中越陷越深,為了回本,又成為詐騙團(tuán)伙成員。

　　辦案民警舉例說,40多歲的徐某是河南某企業(yè)職工,她在“盛世中華”等項(xiàng)目前后投入近20萬元,在明知回本無望后開始發(fā)展下線,自己組織團(tuán)隊(duì),當(dāng)微信群“話事人”；在被查獲后,法院認(rèn)定其詐騙金額約200萬元。

　　各級(jí)代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財(cái)經(jīng)”:一是年終獎(jiǎng),如果當(dāng)年下線萬元的“寶馬獎(jiǎng)”；二是微信群發(fā)言獎(jiǎng)金,以群紅包的形式發(fā),多則幾百元,少則幾十元；三是報(bào)單抽成,報(bào)單幣每單各層級(jí)一共按20%抽成；四是截留下線資金,各級(jí)代理多會(huì)克扣下線轉(zhuǎn)上來的小部分資金。

　　公安機(jī)關(guān)提供的一份該團(tuán)伙2018年春節(jié)紅包發(fā)放名單顯示,發(fā)放資金總額為2496萬元,其中最多的劉某霞團(tuán)隊(duì)收款金額高達(dá)300萬元。

　　辦案民警說,該詐騙團(tuán)伙打著“愛國(guó)”的幌子,使用“數(shù)字貨幣”“一帶一路”“中國(guó)夢(mèng)”等時(shí)常在新聞媒體曝光的詞匯,要求必須使用中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡轉(zhuǎn)賬,因?yàn)椤爸挥修r(nóng)業(yè)銀行才是農(nóng)民的銀行,才最安全”。

　　據(jù)介紹,詐騙團(tuán)伙還經(jīng)常以“扶貧”“慈善”的名義,到微信群里家庭困難的會(huì)員家中慰問,送錢送物,再進(jìn)行拍攝、直播。這些招數(shù)令很多受害人堅(jiān)信,參加的項(xiàng)目就是在“支持國(guó)家戰(zhàn)略”。

　　辦案民警認(rèn)為,亟需加大對(duì)中老年人群體的防騙宣傳力度�！耙恍┢�遠(yuǎn)山區(qū)、農(nóng)村的中老年人、獨(dú)居老人防范意識(shí)差,很容易被洗腦；城鎮(zhèn)的中老年人在社區(qū)往往形成一個(gè)社交圈,圈子里一旦有人中招,很容易拉一批人下水�！�