罰單顯示，吳某英在中國(guó)銀行股份有限公司原上饒市解放路支行就職期間，對(duì)該行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位導(dǎo)致員工挪用本行資金的違法行為負(fù)直接責(zé)任，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上饒監(jiān)管分局對(duì)其做出禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。

　　具體因何挪用資金？裁判文書(shū)網(wǎng)上的一則刑事裁定書(shū)披露了更多細(xì)節(jié)。裁定書(shū)顯示，吳某英因挪用資金罪被當(dāng)?shù)胤ㄔ号刑?年有期徒刑，二審裁定維持原判。

　　經(jīng)法院調(diào)查，2014年底至2015年初，吳某英、汪某因炒期貨虧損嚴(yán)重，便共同商議利用吳某英擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，挪用銀行的錢(qián)進(jìn)行期貨交易。

　　2015年2月至5月期間，吳某英利用擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，自己填寫(xiě)客戶存款單，虛構(gòu)存款業(yè)務(wù)，并謊稱(chēng)客戶所存現(xiàn)金已經(jīng)放進(jìn)錢(qián)箱，托付柜員辦理，或找借口進(jìn)入柜員的系統(tǒng)進(jìn)行虛假存款，分37筆，將共計(jì)7999.35萬(wàn)元人民幣存進(jìn)其保管使用的汪某等人的銀行賬戶中。

　　所有款項(xiàng)通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)至由吳某英和汪某共同使用的廣東貴金屬交易中心“金祥銀瑞（銀天下）”期貨平臺(tái)資金賬戶，進(jìn)行期貨交易。

　　在此期間，吳某英歸還銀行62萬(wàn)元。2015年5月上旬，中國(guó)銀行江西省分行發(fā)現(xiàn)吳某英的行為后，吳某英、汪某退回贓款共計(jì)4112.64萬(wàn)元，并到信州區(qū)檢察院投案自首。2016年3月，中國(guó)銀行上饒市分行出具說(shuō)明，表示涉案資金已全部追回。

　　法院認(rèn)為，吳某英利用同事的信任和疏忽進(jìn)入銀行電腦系統(tǒng)單獨(dú)或與汪某配合進(jìn)行虛假存款，多次、頻繁挪用資金，其主觀惡性大，行為的社會(huì)危害性大。

　　“作為銀行工作人員，吳某英利用職務(wù)便利挪用公司資金7999.35萬(wàn)元用于炒期貨，行為構(gòu)成挪用資金罪，并且挪用資金數(shù)額巨大。但因其主動(dòng)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，依法可以從輕或減輕處罰�！�

　　因此，上饒市信州區(qū)法院2016年4月一審判決吳某英犯挪用資金罪，判處有期徒刑八年；汪某犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年。

　　后兩人向上饒市中院上訴提出，一審未充分考慮其具有的法定、酌定從輕、減輕情節(jié)，對(duì)上訴人量刑過(guò)重。但上饒中院認(rèn)為，原審判決認(rèn)定的事實(shí)清楚，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，應(yīng)予維持。

　　此外，就中國(guó)銀行上饒市明叔大道支行（原上饒市解放路支行）內(nèi)控問(wèn)題，上饒監(jiān)管分局曾在2022年7月披露了3張罰單，對(duì)該支行及支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行處罰。

　　一是中國(guó)銀行上饒市明叔大道支行（原上饒市解放路支行）因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位導(dǎo)致員工挪用資金的違法違規(guī)行為，被罰款30萬(wàn)元。二是對(duì)該支行人員周某平給予警告處罰，因其銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位導(dǎo)致員工挪用資金的違法行為負(fù)有直接責(zé)任。三是對(duì)該支行人員申某忠給予警告處罰，處罰原因相同。

　　天眼查顯示，周某平在2014年3月至2015年7月期間為該支行的負(fù)責(zé)人，2015年7月之后，周某平退出負(fù)責(zé)人一列。

　　因此，上饒市信州區(qū)法院2016年4月一審判決吳某英犯挪用資金罪，判處有期徒刑八年；汪某犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年。中國(guó)銀行上饒市明叔大道支行（原上饒市解放路支行）因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位導(dǎo)致員工挪用資金的違法違規(guī)行為，被罰款30萬(wàn)元。